Le rapport du GAFI met en évidence des lacunes majeures dans la réponse mondiale au financement de la prolifération et au contournement des sanctions
Un nouveau rapport du GAFI publié le 20 juin 2025 révèle d’importantes faiblesses dans la capacité du système financier
mondial à lutter contre le financement des armes de destruction massive (ADM).
Malgré la gravité de la menace, seuls 16 % des pays évalués ont démontré une forte efficacité dans la mise en œuvre des
sanctions financières ciblées en vertu des résolutions du Conseil de sécurité de l’ONU.
Le rapport souligne que les secteurs public et privé doivent urgemment améliorer leur conformité technique et leurs
efforts d’application, car les lacunes actuelles permettent aux proliférateurs d’exploiter le système.
Comprendre le terme ‘terrorisme’: Une histoire complexe et des significations variées
Le mot “terrorisme” est omniprésent dans les actualités aujourd’hui, mais vous êtes-vous déjà arrêté pour réfléchir à
l’origine de ce terme et à sa véritable signification?
Qui bénéficie de l’IA dans le blanchiment d’argent en Europe: le crime organisé ou les services anti-blanchiment?
L’essor rapide de l’intelligence artificielle (IA) redéfinit de nombreux aspects de nos vies, notamment dans le domaine
complexe et critique de la sécurité financière. Une étude récente explore comment l’IA modifie la lutte contre le
blanchiment d’argent à travers l’Europe. La recherche fournit des preuves convaincantes sur la question de savoir si
l’IA soutient principalement les efforts de lutte anti-blanchiment (LAB) ou si elle aide involontairement les criminels
organisés en renforçant leurs stratagèmes.
L’étude examine les données de 2017 à 2023 dans 19 pays européens, en utilisant une combinaison de métriques d’adoption
de l’IA, d’indicateurs de qualité de gouvernance et de variables économiques. Ses conclusions révèlent une image
nuancée : si l’adoption de l’IA améliore généralement les performances LAB, une trop grande dépendance à l’IA peut
introduire de nouvelles vulnérabilités que les criminels peuvent exploiter. Cette dynamique crée un bras de fer
technologique où les deux parties utilisent l’IA à leurs fins, rendant la bataille pour l’intégrité financière de plus
en plus complexe.
Le Luxembourg met à jour son évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent
Le Luxembourg a achevé son Évaluation nationale des risques 2025 (ENR 2025) sur le blanchiment d’argent (BA), sous la
direction du Ministère de la Justice et la coordination du Comité de prévention BC/FT.
Cette mise à jour s’appuie sur les évaluations précédentes (2018 et 2020), utilisant les données de 2020 à 2023, et se
concentre spécifiquement sur les risques de BA, avec une évaluation distincte du financement du terrorisme à suivre.
L’objectif principal est d’adapter la compréhension et la gestion nationales des risques de BC/FT en fonction de
l’évolution des menaces, permettant aux autorités et aux professionnels de hiérarchiser efficacement les ressources et
de mettre en œuvre une approche fondée sur les risques.
Le Luxembourg signale des progrès continus dans la lutte contre la criminalité financière
Cadre réglementaire et supervision
Le Luxembourg a mis en œuvre des mesures complètes pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du
terrorisme, l’Administration de l’enregistrement, des domaines et de la TVA (AED) jouant un rôle crucial dans la
supervision des secteurs non financiers.
La Division Crime Financier de l’AED, composée de 17 professionnels (p.259), se concentre sur la prévention à travers
des orientations, des conférences, des examens de documents et des inspections sur place des professionnels sous sa
supervision.
Le Luxembourg maintient également un registre des trusts et des arrangements fiduciaires conformément à la loi du 10
juillet 2020, assurant la transparence concernant les bénéficiaires effectifs.
